Кошелёк
Кошелёк клиента — баланс в монетах внутри обменника: пополнение, вывод, обмен с баланса на баланс, переводы другим клиентам, кешбэк. Включается в Настройки → Кошелёк главным выключателем и по каждой функции отдельно.
Учёт
Каждая операция — проводка с двойной записью: по каждой монете сумма строк равна нулю, база проверяет это сама. USDT всех сетей — один баланс, рубли всех банков — RUB.
Разделы в админке
| Подраздел | Что там | Кто |
|---|---|---|
| Выводы | Заявки на вывод: «Беру в отправку», перевести вручную, вписать хэш | Право «Выплачивать» |
| Пополнения | Пул адресов для пополнения (загружает владелец), рублёвые пополнения заявкой | Право «Выплачивать» |
| Кошельки | Клиенты с балансами, поиск по почте или номеру кошелька, карточка клиента | Сотрудники с доступом |
| KYC | Документы клиентов: уровень 1 решает оператор, уровень 2 — только владелец | Права на KYC |
| Сверка | Сходится ли учёт; сколько должны клиентам ↔ сколько монет на ваших кошельках | Владелец |
| Замороженные | Кошельки, замороженные сотрудником или клиентом («Это не я») | Разморозить — владелец |
Карточка клиента
Балансы (доступно и заблокировано), история операций, уровень KYC. «Заморозить» с причиной может и оператор: выводы и переводы закрываются, ждущие выводы отменяются. Корректировка баланса — только владелец, с обязательной причиной, пишется в журнал.
Защита вывода
Каждая настраивается в «Настройки → Кошелёк»:
- код 2FA обязателен (или код из письма, если 2FA не обязательна);
- пауза 24 часа после смены пароля, почты или 2FA;
- вывод только на адреса из адресной книги — новый адрес подтверждается ссылкой из письма;
- лимит в сутки;
- «Это не я» — ссылка в письме о каждом выводе: кошелёк замораживается, ждущие выводы отменяются, владельцу приходит уведомление.
Заявка «на баланс»
Клиент с аккаунтом может обменять «на баланс» вместо адреса. «Готово» такой заявки без хэша создаёт деньги на балансе, поэтому его ставит только владелец — ему приходит уведомление «Заявка на баланс ждёт владельца».
Уровни проверки (KYC) кошелька
По умолчанию выключены. Уровень 0 — почта подтверждена, 1 — документ и селфи, 2 — подтверждение источника средств. У каждого уровня свой лимит. Включаются в «Настройки → Кошелёк → Уровни проверки».