AML и KYC

Настройки → AML и KYC — подразделы «Настройки» и «Провайдеры».

AML — проверка входящих монет

Входящие монеты проверяются у AML-провайдера:

Риск	Что происходит
Низкий	Заявка идёт дальше
Средний	Заявка уходит к оператору на проверку
Высокий	Заявка замораживается — двигает её только владелец или роль с правом «Менять замороженные заявки»

Пороги риска задаются в «Настройках». Если провайдер не подключён, проверка выключена и заявки проходят как обычно.

Провайдеры

Карточки: AMLBot, Crystal, Bitok, Elliptic, Sumsub и «Оператор» (ручная проверка). Ключи вводятся в карточке и хранятся зашифрованными.

KYC — проверка личности

Заявка дороже порога просит документ и селфи. Оператор с правом «AML-проверка и решения по KYC» одобряет или отклоняет с причиной, клиенту приходит письмо с решением. Каждый просмотр документов пишется в журнал. Порог задаёт владелец.

Документы хранятся в закрытой папке на сервере, вне папки сайта.

Проверка адреса для клиента

На сайте клиент может сам проверить свой кошелёк на риск — до обмена.

Проверка карт клиента следующая версия

Включается здесь же. Клиент, который платит рублями с новой карты, присылает её фото; решение — в «Заявки → Проверка карт». Подробнее — Резервы и чёрный список.